경제

레버리지 대신에 배당투자

flameorange 2025. 4. 19. 00:58
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한달 순매수 상위 종목을 보니 TOP20 에서는 레버리지 ETF는 2개뿐!!

다소 생소한 채권형 ETF도 상위권에 올랐습니다.

이젠 연금으로 팰런티어 커버드콜 ETF에 투자를 할 때인 듯합니다.

신한자산운용에서 한경KEDI 를 추종하는 상품을 2종 출시하였습니다. 

현재 연금 계좌로 팰런티어(Palantir, PLTR)에 간접 투자하면서 옵션 프리미엄을 통한 월배당 수익을 추구할 수 있는 커버드콜 ETF 상품으로는 YieldMax의 PLTY ETF가 있습니다.

상품을 살펴 보자면...​

PLTY ETF 개요

  • ETF명: YieldMax PLTR Option Income Strategy ETF (PLTY)
  • 운용사: YieldMax
  • 기초자산: 팰런티어(PLTR) 주식
  • 전략: PLTR 주식에 대한 커버드콜 옵션 매도
  • 배당 주기: 월별
  • 운용 수수료: 0.99%
  • 특징: PLTR 주식을 직접 보유하지 않고, 해당 주식의 옵션을 활용하여 수익을 추구합니다. 이는 PLTR 주식의 변동성과 유사한 리스크를 가질 수 있습니다. ​

연금 계좌에서의 투자 고려사항

한국의 연금저축계좌나 IRP 계좌를 통해 해외 ETF에 투자하려면, 해당 ETF가 국내 증권사에서 제공하는 연금 계좌의 투자 가능 상품 목록에 포함되어 있어야 합니다. 투자 전에 증권사나 금융 전문가와 상담하여 가능한 투자 방법을 확인하는 것이 중요합니다.​​

커버드콜 ETF의 장단점

☆장점:

  • 월배당 수익: 옵션 프리미엄을 통한 정기적인 수익 창출.
  • 수익률 향상: 기초자산이 횡보하거나 약간 상승할 때 수익률 개선 가능.​

☆ 단점:

  • 상승 제한: 기초자산의 급격한 상승 시 수익 제한.
  • 하락 리스크: 기초자산의 급락 시 손실 가능성.
  • 복잡성: 옵션 전략에 대한 이해 필요​.

결론

PLTY ETF는 팰런티어에 간접 투자하면서 월배당 수익을 추구할 수 있는 상품입니다. 그러나 연금 계좌에서의 투자 가능 여부와 옵션 전략의 복잡성을 고려하여 신중한 판단이 필요합니다. 투자 전에 금융 전문가와 상담하여 자신의 투자 목적과 리스크 허용 범위에 맞는지 확인하는 것이 중요합니다.

 

 

신한자산운용에서 출시하는 두 가지 팔란티어 관련 커버드콜 ETF인 SOL 팔란티어 커버드콜 OTM 채권혼합형과

SOL 팔란티어 미국채 커버드콜 혼합에 대해 자세히 알려드리겠습니다.​ ​

1. SOL 팔란티어 커버드콜 OTM 채권혼합형

개요

  • 출시일: 2025년 04월 22일
  • 상품명: SOL 팔란티어 커버드콜 OTM 채권혼합 ETF
  • 기초자산: 팔란티어(PLTR) 주식
  • 전략: 팔란티어 주식에 대한 OTM(Out of The Money) 커버드콜 전략
  • 자산 구성: 팔란티어 커버드콜 전략 30%, 국내 단기 채권 70%
  • 배당 주기: 월별
  • 목표 수익률: 연 18% 수준
  • 연금 계좌 투자: 가능​

특징

  • OTM 커버드콜 전략: 팔란티어 주식의 상승 여력을 일부 확보하면서 옵션 프리미엄을 통한 수익을 추구합니다.
  • 안정성과 수익성의 조화: 국내 단기 채권을 70% 편입하여 안정성을 확보하고, 팔란티어 커버드콜 전략을 통해 수익성을 추구합니다.
  • 월별 배당: 월 1.5% 이상의 분배금을 목표로 하며, 연간으로는 약 18% 수준을 기대합니다. ​

2. SOL 팔란티어 미국채 커버드콜 혼합

개요

  • 상품명: SOL 팔란티어 미국채 커버드콜 혼합 ETF
  • 기초자산: 팔란티어(PLTR) 주식 및 미국 30년 만기 국채
  • 전략: 팔란티어 주식에 대한 커버드콜 전략과 미국 장기 국채 투자
  • 자산 구성: 팔란티어 커버드콜 전략과 미국 30년 만기 국채를 혼합
  • 배당 주기: 월별
  • 연금 계좌 투자: 가능​

특징

  • 장기 국채와의 조합: 미국 30년 만기 국채를 편입하여 금리 인하 시 자본 이득을 기대할 수 있으며, 커버드콜 전략을 통해 추가 수익을 추구합니다.
  • 안정성과 수익성의 균형: 장기 국채의 안정성과 커버드콜 전략의 수익성을 결합하여 투자자에게 매력적인 수익 구조를 제공합니다.
  • 연금 계좌 활용: 개인연금저축 및 퇴직연금(IRP) 계좌에서도 투자가 가능합니다. ​

비교 요약

항목SOL 팔란티어 커버드콜 OTM 채권혼합형SOL 팔란티어 미국채 커버드콜 혼합
기초자산 구성 팔란티어 커버드콜 30% + 국내 단기 채권 70% 팔란티어 커버드콜 + 미국 30년 만기 국채
커버드콜 전략 OTM 전략 (행사가격이 현재가보다 높은 옵션 매도) 커버드콜 전략 (PLTY주식30% + 미국장기채 70%)
배당 주기 월별 월별
목표 수익률 연 18% 수준 연 18% 수준 (예상)
연금 계좌 투자 가능 여부 가능 가능

투자 시 고려사항

  • 시장 변동성: 커버드콜 전략은 기초자산의 상승 여력을 제한할 수 있으며, 시장 변동성에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다.
  • 금리 변화: 특히 미국채를 포함하는 상품의 경우 금리 변화에 따른 자산 가치 변동에 유의해야 합니다.
  • 연금 계좌 활용: 두 상품 모두 연금 계좌에서 투자가 가능하므로, 세제 혜택을 고려한 장기 투자 전략 수립이 중요합니다.​

이 두 ETF는 팔란티어 주식에 대한 커버드콜 전략을 활용하면서도, 각각 국내 단기 채권과 미국 장기 국채를 혼합하여 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 상품입니다. 투자 목적과 리스크 선호도에 따라 적절한 상품을 선택하시기 바랍니다.

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